پاورپوینت كارگاه مبارزه با پول‌شویی در سیستم بانکی (pptx) 209 اسلاید
دسته بندی : پاورپوینت
نوع فایل : PowerPoint (.pptx) ( قابل ویرایش و آماده پرینت )
تعداد اسلاید: 209 اسلاید
قسمتی از متن PowerPoint (.pptx) :
كارگاه مبارزه با پول‌شویی در سیستم بانکی
بانك اقتصاد نوين
با نام خدا
مفهوم پول کثیف
رنگ پول
مفهوم پول‌شویی
تاریخچه و خاستگاه اصطلاح پول‌شویی
عناوين
هر نوع پول و درآمدی که از راههای نامشروع غیر قانونی و وقوع جرم بدست آمده باشد پول کثیف نامیده میشود.
مفهوم پول کثیف
سیاه : درآمد حاصل از جرمهای سنگین ; قاچاق مواد ,مخدر, قاچاق اسلحه
قاچاق انسان و تروریسم
خاکستری:درآمد حاصل از جرمهای سبک; فرار مالیاتی ,رشوه و گران فروشی
سفید: درآمد حاصل از راههای قانونی
رنگ پول
بر اساس آمار موجود حدود 500 ميليارد تا 1.8 تريليون دلار (بين 2 تا 5 درصد درآمد ناخالص ملي دنيا)حجم کل پولهاي کثيف در دنيا ميباشد.
بر اساس برآوردها 47 درصد پولهاي کثيف در امريکا، 30 درصد در اروپا و بقيه در ساير نقاط جهان جريان دارد.
آمار پول کثیف
99 درصد پول کثيف موفق به عبور از سيستم‌هاي نظارتي امريکا و اروپا شده و حدود 80 درصد از اين پول‌ها مجدداً براي سرمايه گذاري و ساماندهي جنايات ديگر به کار مي‌روند.
بر اساس يک مدل بررسي شده و آمارهاي غير رسمي ارائه شده در يک تحقيق حجم پولهاي کثيف در ايران برابر 11.8 درصد حجم نقدينگي جامعه (ميانگين محاسبه شده از سال 52 تا 80) ميباشد.
آمار پول کثیف (ادامه)
به جهت نگراني روزافزون در خصوص قاچاق مواد مخدر درسطح جهان، كنوانسيون مقابله با قاچاق مواد مخدر و داروهاي روانگردان سازمان ملل در سال 1988 این کنوانسیون را به تصويب رسيد. اگرچه در اين كنوانسيون از واژه "پول شويي" استفاده نشده است، اما كنوانسيون به مفهوم پول شویی اشاره دارد. كنوانسيون وين محدود به قاچاق مواد مخدر بعنوان جرم مقدم است و به جنبه هاي پيشگيرانه مقابله با پول شویی اشاره ندارد. اين كنوانسيون در 11 نوامبر 1990 لازم الاجرا گرديد.
كنوانسيون مقابله با قاچاق مواد مخدر و داروهاي روانگردان سازمان ملل (كنوانسيون وين)
به منظور گسترش تلاشها در جهت مقابله با جرم سازمان يافته فراملي، سازمان ملل كنوانسيون بين المللي مقابله با جرم سازمان يافته فراملي (كنوانسيون پالرمو) را در سال 2000 تصويب نمود. از جنبه پول شویی، كنوانسيون پالرمو هر كشور عضو را ملزم مي سازد كه:
1. پولشويي را جرم انگاري نمايد و تمام جرايم شديد را بعنوان جرايم منشاء پول شویی قلمداد كند، حال چه جرم در كشور خود اتفاق افتاده باشد چه در خارج، و اطلاعات مورد درخواست را در اختيار ديگر اعضا قرار دهد؛
2. تمام اشكال مقابله با پول شویی شامل شناسايي مشتري ، ثبت سوابق و گزارش عمليات مشكوك را در قوانين و مقررات خود بگنجاند؛
3. همكاري و تبادل اطلاعات را در بين مقامات اداري، قانوني و قضايي در سطح داخلي و بينالمللي فراهم آورد و براي جمع آوري، تحليل و انتشار اطلاعات يك واحد اطلاعات مالي تشكيل دهد؛
4. همكاريهاي بين المللي را توسعه دهد.
اين كنوانسيون در 29 سپتامبر 2003 لازم الاجرا گرديد و از اين جهت حائز اهميت ميباشد كه مفاد آن مطابق با شيوه توصيههاي چهلگانه گروه اقدام مالي است.
كنوانسيون بين المللي مقابله با جرم سازمان يافته فراملي
تأمين مالي تروريسم پيش از حملات 11 سپتامبر 2001 به ايالات متحده يك نگراني بين المللي بود. در پاسخ به اين نگراني سازمان ملل كنوانسيون بينالمللي مبارزه با تأمين مالي تروريسم را درسال1999 به تصويب رساند. اين كنوانسيون در 10 آوريل 2002 لازمالاجرا گرديد. اين كنوانسيون از كشورهاي عضو ميخواهد تروريسم، سازمانهاي تروريستي و اعمال تروريستي را جرمانگاري نمايند. طبق اين كنوانسيون، تهيه يا جمعآوري وجوه (1) با قصد اينكه اين وجوه (2) با علم به اينكه اين وجوه در اعمال تروريستي مورد استفاده قرار مي گيرند غير قانوني است. اعمال تروريستي در كنوانسيون هاي ضميمه اين كنوانسيون تعريف گشته اند.
كنوانسيون بين المللي مبارزه با تأمين مالي تروريسم